Module > Finanzbuchhaltung

Um die Daten elektronisch mit Ihrem Finanzinstitut auszutauschen, müssen Sie vorgängig die Bankkonten und die dazugehörigen E-Banking-Verträge definieren.

Um anschliessend die Daten mit Ihrer Bank auszutauschen, gehen Sie wie folgt vor:

1.Wählen Sie Finanzbuchhaltung > E-Banking > E-Banking > Verbindung aufbauen .

Fib_ebanking Verbindung aufbauen

2.Wählen Sie in der Liste die Bank aus, mit der Sie eine Verbindung aufbauen wollen.

3.Der dazugehörige Hauptvertrag wird abgefüllt.

4.Benutzer und Passwort werden automatisch aus der Vertragsdefinition übernommen.

5.Unter Optionen wählen Sie aus, welche Daten Sie mit Ihrer Bank austauschen wollen.

6.Klick auf Ok , um die Verbindung aufzubauen.

7.Nachdem die Daten mit der Bank ausgetauscht worden sind, erscheint das folgende Fenster, falls Sie die Option Protokoll nicht anzeigen nicht markiert haben:

Fib_E-Banking_Verbindungsprotokoll

8.Sie können dieses Protokoll auf dem Bildschirm ansehen oder direkt auf einen Drucker ausgeben.

9.Mit der Schaltfläche Abbrechen schliessen Sie dieses Fenster.

Hinweise:

▪Im Verbindungsprotokoll sehen Sie Fehler (rot), Warnungen (orange) und erfolgreich durchgeführte Aktionen (grün).

▪Falls mehrere Verträge mit dieser Bank bestehen, kann mit Klick auf die Schaltfläche Verträge rechts neben dem Feld Vertrag zum gewünschten Vertrag gewechselt werden.

Kontostände aktualisieren

Wenn Sie diese Option auswählen, werden alle Kontobewegungen abgeholt und die Kontostände aktualisiert.

Normalerweise wird mit Aktivierung dieser Option eine camt.053-Datei bei der Bank abgeholt. Diese Datei enthält gemäss ISO 20022 Standard alle gebuchten Kontoauszüge am Tagesende, die die Bank als «ungelesen» markiert hat. Das Dateiformat kann gemäss den Vorgaben der jeweiligen Bank variieren, so z.B. ob das camt.053 mit oder ohne Details geliefert wird.

immer auf doppelte Transaktionen prüfen

Wenn Sie diese Option gewählt haben, dann werden doppelte Kontobewegungen nicht eingelesen, d.h. wenn zwei Bewegungen mit Betrag, Datum und Text übereinstimmen, wird nur eine in Px5 angezeigt.

Diese Option bezieht sich ausschliesslich auf die Abholung von Kontobewegungen und sollte nur dann aktiviert werden, wenn Sie wirklich doppelte Transaktionen im Fenster Kontobewegungen bearbeiten sehen. Ob diese Situation auftritt, kommt auf den Aufbau der camt-Datei durch die Bank an.

QR-Bewegungen abholen

Wählen Sie diese Option, wenn Sie QR-Zahlungen abholen wollen.

Sofern die Bank dies anbietet, wird eine camt.054-Datei abgeholt, die ausschliesslich QR-Zahlungen enthält. Wenn die Bank eine camt.053-Datei mit Details anbietet, sind dort auch die QR-Eingänge enthalten. In diesem Fall genügt es grundsätzlich, wenn nur die Option Kontostände aktualisieren aktiviert ist.

Falls die Option QR-Bewegungen abholen dennoch aktiviert wird, werden die QR-Zahlungen im Fenster Kontobewegungen bearbeiten automatisch gefiltert und nur einmal angezeigt. Die Prüfung auf doppelte QR-Kontobewegungen geschieht unabhängig davon, ob die Option immer auf doppelte Transaktion prüfen aktiviert ist.

Archivdaten abholen

Mit dieser Option können Sie Kontobewegungen aus der Vergangenheit erneut abholen. Es können nur Kontobewegungen in Px5 verbucht werden, welche bisher noch nicht verbucht wurden. Diese Prüfung geschieht unabhängig davon, ob die Option immer auf doppelte Transaktion prüfen aktiviert ist.

Log einschalten

Markieren Sie diese Option, wenn Sie durch Ihren Proffix Kundenberater dazu aufgefordert werden. Dabei wird ein detailliertes Protokoll der Kommunikation erstellt, mit dem eventuelle Probleme in der Kommunikation mit der Bank ermittelt werden können.

Fenster nach Datenübertragung automatisch schliessen

Wenn Sie diese Option markieren, wird dieses Fenster nach dem Verbindungsaufbau automatisch geschlossen. Die Aktivierung dieser Option ist vor allem dann sinnvoll, wenn nur ein E-Banking Vertrag vorhanden ist.

Zertifikat auswählen

Falls Sie mit Ihrer Bank über ein Software-Zertifikat kommunizieren, dann können Sie mit dieser Option beim Verbindungsaufbau das Zertifikat auf Ihrem Computer auswählen. Einige Banken bieten ein Software-Zertifikat als Authentifikationselement für die Verbindung über die E-Banking-Schnittstelle an. Falls Ihre Bank Ihnen ein solches Zertifikat zugestellt hat, markieren Sie diese Option, um es mit dem Px5 E-Banking zu verwenden.

Die Installation des Zertifikats geschieht zuvor über die Windows Systemsteuerung (Computerzertifikate verwalten > Eigene Zertifikate), gemäss Anleitung der Bank. Sie müssen das Zertifikat danach bei der ersten Verbindung mit der Bank einmalig in Px5 auswählen. Falls das Zertifikat später geändert werden muss, wird dies über die Datei «BankConnect.ini» im Proffix Verzeichnis gemacht (Eintrag «CertKey»). Ihr Proffix Kundenberater ist bei der Anpassung behilflich.

Protokoll nicht anzeigen

Nachdem die Verbindung aufgebaut und die Daten ausgetauscht wurden, erscheint ein Fenster mit dem Verbindungsprotokoll. Falls Sie dieses Fenster nicht anzeigen wollen, markieren Sie diese Option.

Start-/Enddatum

Nachdem Sie die Option Archivdaten abholen gewählt haben, können Sie unter Start- und Enddatum den Datumsbereich eingeben, für welchen die Bewegungen abgeholt werden sollen. Es ist abhängig von den Vorgaben der Bank, ob die noch ungelesenen Kontobewegungen auch abgeholt werden oder nur diejenigen, welche bereits als «abgeholt» markiert sind.

Hinweis:

▪Als Standardkonfiguration empfehlen wir, nur die Option Kontostände aktualisieren zu aktivieren. Sofern mit QR gearbeitet wird, muss zusätzlich noch die Option QR-Bewegungen abholen aktiviert werden, sofern die Bank die Datei camt.053 nur ohne Details ausliefert (muss mit der Bank abgeklärt werden). Wird die camt.053 mit Details ausgeliefert, werden QR auch dann eingelesen, wenn nur die Option Kontostände aktualisieren aktiviert ist.

Tipp:

▪Diese Zahlungsdateien (camt.054-Datei) können in der Debitorenbuchhaltung über Start > Zahlung > Einlesen verbucht werden. Achtung: Px5 erkennt nicht automatisch, ob die QR-Kontobewegungen bereits über die Debitorenbuchhaltung eingelesen wurden.

Wenn Sie die Option E-Banking installiert und in den Einstellungen konfiguriert haben, können Sie die Buchungen mit den gemeldeten Kontobewegungen Ihres Finanzinstituts abstimmen bzw. die Kontobewegungen verbuchen.

Was möchten Sie tun?

Um die offenen Kontobewegungen zu verarbeiten, gehen Sie wie folgt vor:

1.Rufen Sie die Kontobewegungen über die Suchfunktion im Fenster Finanzbuchhaltung > E-Banking > E-Banking > Kontobewegungen bearbeiten auf.

2.Markieren Sie die Kontobewegungen, die Sie verarbeiten möchten.

Fib_E-Banking_Kontobewegungen bearbeiten

3.Nun können Sie mit den Funktionen unter Start > Buchung eine neue Buchung erfassen .

4.Geben Sie die nötigen Angaben im Buchungsfenster ein.

5.Wenn Sie eine Bewegungen verbucht haben, erscheint die dazugehörige Buchung in der unteren Tabelle.

Hinweise:

▪Mit der Funktion Löschen können alle vorgenommenen Buchungen wieder aufgehoben werden.

▪Um Belege zu drucken, markieren Sie diese und wählen Sie Drucken .

Mögliche weitere Verarbeitungsschritte:

	Um die Kontobewegungen zu suchen und in der Tabelle aufzulisten, klicken Sie auf diese Schaltfläche.
	Klicken Sie auf diese Schaltfläche, wenn Sie die vorgenommenen Änderungen speichern wollen.
	Mit diesem Symbol können Bewegungen zum Bearbeiten markiert werden.
	Haben Sie Bewegungen, die bereits eingelesen worden sind (z.B. QR-Einazhlungsschein), können Sie mit diesem Symbol die Kontobewegung auf erledigt setzen.
	Wenn Sie eine Bewegung aufteilen und dann diese Aufteilungen einzeln verbuchen wollen, markieren Sie die Bewegung und klicken anschliessend auf diese Schaltfläche. Danach erscheint ein Fenster, in welchem Sie bis zu fünf Beträge eingeben können. Die Bewegung wird anschliessend aufgrund dieser Beträge aufgesplittet.
	Mit diesem Symbol kann eine Buchung in der Finanzbuchhaltung erstellt werden. Die Daten werden aufgrund der Bewegung vorgeschlagen. Sie gelangen in das Buchungsfenster.
	Mit diesem Symbol können alle vorgenommenen Buchungen wieder aufgehoben werden. Bei Bewegungen, welche Buchungen erzeugt haben oder mit einer Vergütung verbunden sind, werden die Buchungen rückgängig gemacht bzw. gelöscht.
	Um einen Buchungsbeleg zur markierten Buchung auszudrucken, klicken Sie auf diese Schaltfläche. Die Belege werden nach dem Speichern der Buchungen ausgedruckt.
	Klicken Sie auf diese Schaltfläche, um die markierten Bewegungen mit einer Gesamtverbuchung zu verbuchen. Dabei müssen Sie nur das Konto und den Buchungstext eingeben und es werden alle markierten Bewegungen mit diesen Angaben verbucht.
	Mit einem Klick auf diese Schaltfläche verzweigen Sie in das Erfassungsfenster für Debitoren-Zahlungen.
	Wenn Sie Ihre Rechnungen mit QR versehen, können Sie die Zahlungen der Kunden elektronisch einlesen. Dazu müssen Sie mit Ihrem Finanzinstitut einen entsprechenden Vertrag abschliessen. Sie erhalten dann sogenannte QR-Dateien mit den Zahlungen. Mit ISO 20022 (camt.053 mit Details oder camt.054) können Sie aufgrund der Kontobewegungen die Debitorenzahlungen automatisiert verbuchen. Mehr Infos finden Sie hier.
	Mit Klick auf diese Schaltfläche können Sie die Buchungsarten und Konten der QR-Einzahlungsscheine definieren.
	Um eine Kreditoren-Zahlung zu erfassen, klicken Sie auf diese Schaltfläche.
	Mit diesem Symbol können markierte Bewegungen mit einer Vergütung verknüpft werden. Die Vergütung wird beim Speichern verbucht und Sie werden aufgefordert, die Vergütungsdaten einzugeben.
	Falls Sie auch bereits verbuchte Kontobewegungen anzeigen möchten, klicken Sie auf dieses Symbol.
	Falls Sie zum Bankonto Dokumente anzeigen möchten, dann aktivieren Sie dieses Symbol.
	Mit dieser Schaltfläche kann eine Grafik eingeblendet werden, auf welcher der Saldoverlauf des Bank- und des Finanzbuchhaltungskontos grafisch dargestellt werden.
	Falls zur Bewegung ein Belegbild existiert, können Sie mit einem Klick auf diese Schaltfläche dieses Bild anzeigen lassen.

Hinweis:

▪Allfällige Kontodifferenzen zwischen dem Saldo der Bank und dem Finanzbuchhaltungskonto in Px5 können im Feld Differenzen erkannt werden. Das Berechnungsdatum wird im Feld Konten berechnet per angezeigt. In der Finanzbuchhaltung > Hilfstabellen > Hilfstabellen > Finanzbuchhaltung > Bankkonten kann je nach Bank gesteuert werden, ob der Saldo vom Vortag oder tagesaktuell angezeigt wird. Mehr Informationen zu diesen Einstellungsmöglichkeiten: Bankkonten verwalten.

Um Buchungen der Bank im E-Banking automatisch zu verarbeiten, stehen Ihnen Buchungsregeln zur Verfügung, die v.a. über den Buchungstext definiert werden. Kommen solche Texte in den Kontobewegungen vor, werden diese auf erledigt gesetzt bzw. können automatisch verbucht werden und müssen nicht mehr manuell verarbeitet werden.

Was möchten Sie tun?

Es kann vorkommen, dass Sie einen anderen Saldo auf dem Bankkonto haben als auf den Kontobewegungen des E-Banking . Dies kann z.B. passieren, wenn Sie eine Buchung vergessen, einen falschen Betrag buchen oder eine Kontobewegung von der Bank fehlt.

Um beim Abstimmen des Bankkontos eine solche Differenz zu finden, steht Ihnen eine spezielle Funktion Konto-Differenzen zur Verfügung.

Was möchten Sie tun?

Sobald eine Differenz auftritt, sollten Sie von diesem Tag an die Buchungen prüfen, um die Ursache zu finden.

1.Wählen Sie Finanzbuchhaltung > E-Banking > E-Banking > Kontobewegungen bearbeiten .

2.Anschliessend klicken Sie Bank > Bank > Konto-Differenzen .

Fib_Konto-Differenzen

3.Suchen Sie nach der Differenz.

4.Wählen Sie den Tag, an welchem die Differenz auftritt.

5.Klicken Sie anschliessend auf die Schaltfläche Buchungen anzeigen rechts neben der Tabelle.

Fib_Konto-Differenzen_verarbeiten

6.Sie haben nun zwei Möglichkeiten: mit den Schalflächen rechts neben den Tabellen können Sie entweder eine fehlende Kontobewegung oder eine fehlende Buchung erfassen.

Mögliche weitere Verarbeitungsschritte:

Wenn Sie über E-Banking mit Ihrem Finanzinstitut eine Verbindung aufbauen, wird die Kommunikation protokolliert. Dieses Protokoll wird jeweils nach dem Verbindungsaufbau angezeigt.

Wenn Sie ein solches Protokoll im Nachhinein überprüfen wollen, gehen Sie wie folgt vor:

1.Wählen Sie Finanzbuchhaltung > E-Banking > E-Banking > Verbindungsprotokolle .

Fib_E-Banking_Verbindungsprotokolle verwalten

2.Wählen Sie das gewünschte Protokoll aus.

3.Klicken Sie auf Ändern , um die Details einzusehen.

Fib_E-Banking_Verbindungsprotokolle verwalten_Details

4.Mit Klick auf Abbrechen gelangen Sie in die Protokoll-Verwaltung zurück.